חדשות מאגף שוק ההון ביטוח וחיסכון‎ >> דיווח נתוני הייעוץ הפנסיוני 

דיווח נתוני הייעוץ הפנסיוני - טיוטה
 
בתוקף סמכותי לפי סעיף 31 בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס"ה-2005 (להלן: "חוק הייעוץ הפנסיוני"), ולאחר התייעצות עם הוועדה המייעצת, להלן הוראותיי.
 
1 . כללי
חוזר זה מסדיר את הדוחות שעל תאגידים בנקאיים בעלי רישיון יועץ פנסיוני להגיש לממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון (להלן: "הממונה"( לגבי היקף הפעילות של התאגיד בתחום הייעוץ הפנסיוני. הדיווח יכלול נתונים לגבי היקף פעילות הייעוץ הפנסיוני בחלוקה לסניפים ובחלוקה למוצרים הפנסיונים. בנוסף, הדיווח יכלול שינויים שבוצעו במהלך הרבעון בהסכמי ההפצה עליהם חתם התאגיד הבנקאי עם גופים מוסדיים.
 
2 . הגדרות

ביטול הסכם יעוץ פנסיוני - לצורך האמור בחוזר זה יראו בהודעה על ביטול ההסכם או במשיכת כל הכספים המיועצים או במינוי בעל רישיון אחר, בחתימה על הסכם ייעוץ או במתן ייפוי כוח לבעל רישיון אחר עבור כלל או חלק מהמוצרים הפנסיונים כביטול הסכם יעוץ פנסיוני. יובהר כי משיכת חלק מהכספים המיועצים בלבד, לא תחשב כביטול הסכם יעוץ פנסיוני.

הסכם יעוץ פנסיוני - כהגדרתו בסעיף 27(א) לחוק הייעוץ הפנסיוני.  

הסכם הפצה - כמשמעו בסעיף 17א(א) לחוק הייעוץ הפנסיוני.

לקוח מיועץ - לקוח שחתם על הסכם ייעוץ פנסיוני עם התאגיד.

לקוח שכיר - לקוח שמוגדר כעמית שכיר לפחות במוצר פנסיוני אחד.

כספים מיועצים - סך הכספים הקיימים במסלולים אשר לגביהם קיים הסכם ייעוץ פנסיוני עם התאגיד.

משיכה - לרבות משיכת כספים שלא כדין.

תאגיד - תאגיד בנקאי, כמשמעותו בחוק הבנקאות (רישוי), התשמ"א-1981, בעל רישיון יועץ פנסיוני.

תקופת הדיווח - תקופה של 3 חודשים המסתיימת ב-31 במרץ, ב-30 ביוני, ב-30 בספטמבר וב-31 בדצמבר של אותה שנה.

3 . חובת הדיווח
א. תאגיד יעביר לממונה לא יאוחר מתום חודש מסוף תקופת הדיווח, דיווח ממוכן הכולל את הנתונים
הבאים:
1. היקף פעילות הייעוץ הפנסיוני בתאגיד, בהתאם לנספח א'.
2. פיצול הכספים המיועצים, בהתאם לנספח ב'.
3. פירוט הסכמי ההפצה, בהתאם לנספח ג'.
4. פירוט בעלי הרישיון והמתמחים בתאגיד, בהתאם לנספח ד'.
ב. תאגיד יעביר דיווח כאמור גם אם לא נעשתה פעילות יעוץ פנסיוני בתקופת הדיווח.
 
4 . אופן הדיווח
א. באחריות התאגיד לדווח לממונה באמצעות הקובץ האלקטרוני (Excel) המעודכן ביותר שיימצא באתר האינטרנט של אגף שוק ההון, ביטוח וחיסכון בכל תאריך דיווח, המופיע בקישור הבא:
 .https://ozar.mof.gov.il/hon/2001/general/hozrim.asp#

ב. הדיווח יכלול את כל הגיליונות וטבלאות הדיווח בצורה מלאה כפי שמפורט בנספחים א'-ד' לחוזר. לא יתקבל קובץ מועתק משנה אחרת, קובץ שנבנה באופן עצמאי, קובץ PDF או קובץ סרוק. הדיווח יועבר ללא גיליונות, שורות או עמודות נסתרות. כל התאים האפורים הינם תאים מוגנים, המתעדכנים באופן אוטומטי.

ג. הקובץ יישלח לכתובת הדואר האלקטרוני: damalot@mof.gov.il.

ד. מועד קבלת הדיווח ייחשב המועד בו קיבל התאגיד היזון חוזר אודות קבלת דיווח תקין במערכת.

ה. הקובץ יישא את השם Advisors_xxxxxxxxx_qyy.xlsx, כאשר:
1. בתחילה תבוא המילה ברצף advisors;
xxxxxxxxx. 2 - מציין את מספר הזיהוי של החברה )ח.פ.(;
q 3 - מציין את הרבעון המדווח;
yy .4 - מציין את השנה שבה חלה תקופת הדיווח;
5. סיומת הקובץ תהיה xlsx.
לדוגמה, שם קובץ של תאגיד בגין הרבעון הראשון בשנת 4102:
 advisors_123456789_114.xlsx

5 . תחולה
הוראות חוזר זה חלות על כל התאגידים בעלי רישיון יועץ פנסיוני.
 
6 . תחילה
תחילתן של הוראות חוזר זה ביום 1 בינואר 2015.
 

דורית סלינגר
הממונה על שוק ההון, ביטוח וחסכון


להמשך הטיוטה

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או  או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי וביןבהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.