סיכום התשואות החודשי והשנתי בקרנות השתלמות: דצמבר קשה לאנליסט 

ילין לפידות המנצחת של 2014 | אי.בי.אי במקום השני

 

 

FacebookTwitterLinkedinWhatsapp

קרן מרדכי 25/02/2015

דירוג קרנות ההשתלמות של FUNDER לשנת 2014 מסכם את התשואות בקרנות ההשתלמות הפתוחות לציבור. כתבה זו מציגה את עשר קרנות ההשתלמות בתשואה הגבוהה ביותר לשנת 2014, נתונים מלאים מופיעים באתר FUNDER. באתר ניתן למצוא גם נתונים על קרנות השתלמות שהיקף הנכסים שלהן נמוך מ-400 מיליון שקלים, וגם קרנות השתלמות שלא פתוחות לכלל הציבור.

נתוני התשואות בקרנות ההשתלמות עולה כי לילין לפידות הייתה שנה מעולה (מקום 1 – 8.14% תשואה) והיא למעשה טובה גם בשלוש השנים האחרונות (מקום 2 – 34.53% תשואה) וגם בחמש השנים האחרונות (מקום 1 – 56.59% תשואה).

במקום השני ל-2014, נמצאת אי.בי.אי. השתלמות כללי עם תשואה של 6.97% (30.29% תשואה ל-3 שנים, ו-36.9% תשואה ל-5 שנים). במקום השלישי נמצאת אקסלנס השתלמות עם תשואה של 6.87% (28.85% ל-3 שנים ו-39.48% ל-5 שנים).

קרן ההשתלמות של אלטשולר שחם – אלטשולר שחם השתלמות מסלול כללי נמצאת רק במקום ה-7 עם תשואה של 5.91% ב-2014 (33.8% תשואה ל-3 שנים ו-47.68% תשואה ל-5 שנים). הקרן הנוספת של אלטשולר שחם – אלטשולר שחם השתלמות מסלול גולד – נמצאת במקום העשירי עם תשואה ב-2014 של 5.88%. הקרן היא קרן ההשתלמות המצטיינת בתשואה ל-3 שנים עם תשואה של 34.56 (תשואה ל-5 שנים – 46.87%).

גם הקרן הגדולה של מגדל לא מדורגת טוב וממוקמת רק במקום ה-17 עם תשואה ב-2014 של 4.51% (25.96% תשואה ל-3 שנים, ו34.82% תשואה ל-5 שנים).

חודש דצמבר היה חודש קשה מאוד לאנליסט השתלמות כללי ב, עם תשואה שלילית של 3.66%-. התשואה גררה הורדה בדירוג השנתי של אנליסט למקום האחרון (3.38% תשואה ב-2014) ופגע גם בדרוג שלה לשלוש שנים (28.91%) ובתשואה לחמש שנים (34.86%). לאנליסט קרן נוספת – אנליסט השתלמות כללי - שתפקדה קצת יותר טוב אבל גם היא צנחה בדצמבר כ-2.27%- ונמצאת במקום ה-14 בדירוג השנתי עם תשואה של 4.96% (25.3% תשואה ל-3 שנים, ו-34.92% תשואה ל-5 שנים).

2014 לא היתה שנה טובה במיוחד להראל. הקרן הגדולה שלה – הראל השתלמות כללי – הגיע רק למקום ה-13 עם תשואה של 5.12% (30.04% תשואה ל-3 שנים ו-37.62% תשואה ל-5 שנים). הראל גילעד השתלמות כללי, הקטנה יותר, התברגה במקום האחד לפני אחרון עם תשואה של 3.93% ב-2014 (25.07% תשואה ל-3 שנים ו-32.74% תשואה ל-5 שנים).

בהראל מציינים כי הראל גלעד מאופיינת ברמת סיכון נמוכה משמעותית מיתר הקרנות שמופיעות בטבלה עם סטיית תקן של 0.95 – הנמוכה מבין 20 הקרנות שברשימה. באופן טבעי, בשנים של עליות חדות, כפי שהיתה 2014 וכפי שהיו השנים האחרונות, קופה ברמת סיכון נמוכה משמעותית, תשיג תשואה נמוכה יותר, אולם במידה והתנאים בשוק ישתנו, והשווקים יתאפיינו בירידות, הראל גלעד צפויה להיפגע פחות מאחרים. עוד מוסרים בהראל כי ההשוואה של קרנות ברמת סיכון גבוהה יותר עם הראל גלעד המסוכנת פחות, אינה נכונה. 

 

דירוג שנת 2014 שם תשואה חודשית שנה שלוש שנים חמש שנים יתרת נכסים דמי ניהול סטיית תקן
1 ילין לפידות קרן השתלמות מסלול כללי ב -1.02% 8.14% 34.53% 56.59% 3,572 0.86% 1.14
2 אי.בי.אי השתלמות כללי -0.96% 6.97% 30.29% 36.90% 501 0.83% 1.07
3 אקסלנס השתלמות -1.46% 6.87% 28.85% 39.48% 4,875 1.04% 1.19
4 מנורה מבטחים השתלמות-להבה כללי -1.49% 6.39% 29.06% 33.92% 1,627 0.94% 1.27
5 ילין לפידות השתלמות מסלול כללי -0.94% 6.14% 29.40% 47.47% 4,950 0.87% 0.99
6 פסגות שיא השתלמות דינאמית -1.33% 6.11% 30.61% 39.13% 1,254 0.79% 1.18
7 אלטשולר שחם השתלמות מסלול כללי -1.48% 5.91% 33.80% 47.68% 8,987 0.90% 1.35
8 מיטב דש השתלמות כללי -1.45% 5.91% 29.06% 41.15% 4,911 0.85% 1.15
9 הלמן-אלדובי כללי -1.36% 5.91% 29.78% 37.09% 2,716 0.98% 1.01
10 אלטשולר שחם השתלמות מסלול גולד -1.67% 5.88% 34.56% 46.87% 1,040 0.86% 1.52

 

 


הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן – בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניניים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.