סיכום אפריל בהשוואות בקופות גמל, הראל המנצחת של חודש אפריל 

שלחה שתי נציגות - הראל קופת גמל והראל עצמה תעוז למקומות הראשון והשני לחודש אפריל וגם נציגה למקום הרביעי | גדיש במקום ראשון בתשואה שנה אחורה

 

 

FacebookTwitterLinkedinWhatsapp

מיכאל לוי 22/06/2015


דירוג קופות הגמל של FUNDER מציגה את קופות הגמל בתשואה הגבוהה ביותר לחודש אפריל. אנו מציגים גם את התשואה ב־2015, התשואה שנה אחורה, שלוש שנים וחמש שנים אחורה. בכתבה הבאנו את נתוני קופות הגמל במסלול כללי־כללי, קופות עם היקף נכסים של מעל מיליארד שקלים, וכמובן את קופות הגמל הפתוחות. רשימת קופות הגמל המלאה, לרבות המסלוליות, והמפעליות ניתן למצוא באתר FUNDER, כולל קופות גמל שלא פתוחות לכלל הציבור.

נתוני התשואה לחודש אפריל לא מביאים בחשבון את הטלטלה בשווקים בחודש האחרון, טלטלה שהורגשה בעיקר באגרות החוב הממשלתיות, ולכן מן הסתם אמורה לתת ביטוי בתשואות קופות הגמל לחודש מאי, אולם לפי ההערכות בית ההשקעות מיטב דש, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות הגדולות יציגו במאי 2015 תשואה נומינלית (ברוטו) משוקללת חיובית של 0.3%. תשואה צפויה זו מייצגת גם את התמונה בתעשייה כולה, כאשר טווח התשואות של כלל הקופות אמור לנוע בין תשואה שלילית של 0.2% לבין תשואה חיובית של 0.8%.

עליות השערים באפיק המנייתי בארץ ובחו”ל (בארה”ב וביפן) פעלו כגורם חיובי לתשואות הקופות החודש. מנגד, ירידות השערים באפיק המנייתי באירופה, ירידות השערים בישראל באפיק הקונצרני ובאג”ח הממשלתי (בעיקר הארוכות), והיחלשות המט”ח (האירו) פעלו כגורם ממתן לתשואות החודש.

מנתוני התשואות באפריל עולה כי הראל היא המנצחת הגדולה של חודש אפריל עם שתי נציגות לטבלת המצטיינות של החודש, במקומות הראשון והשני.

במקום הראשון בתשואה לאפריל נמצאת הראל קופת גמל, עם תשואה של 0.89%. הקופה נמצאת במקום החמישי בתשואה מתחילת השנה עם תשואה של 5.08%. בתשואה שנה אחורה הקופה נמצאת במקום 6 עם תשואה של 7.75%, מקום בתשואה 3 שנים אחורה (30.46%). מקום 6 בתשואה 5 שנים אחורה (42.23%).

במקום השני באפריל נמצאת הראל עצמה תעוז, עם תשואה דומה של 0.88%, הקופה במקום השמיני מתחילת השנה עם תשואה של 4.63%. הקופה במקום ה־11 בתשואה שנה אחורה עם תשואה של 7.24%. מקום 13 תשאה 3 שנים אחורה 27.42%. מקום ו־29.12% בהתאמה. מקום 11 תשואה 5 שנים אחורה (39.12%).

במקום השלישי נמצאת אקסלנס גמל עם תשואה של 0.81% באפריל. הקופה במקום השלישי מתחילת השנה עם תשואה של 5.29%. מקום שלישי תשואה שנה אחורה (9.38%). מקום חמישי 3 שנים אחורה (30.23%). מקום 9 בתשואה 5 שנים אחורה (41.68%).

הראל שלחו נציגה נוספת לרשימת החוד, את הראל גלעד גמל כללי, עם תשואה של 0.81% במקום הרביעי בתשואה. הקופה במקום ה־15 בתשואה מתחילת השנה (3.87%). במקום ה־16 בתשואה שנה אחורה עם תשואה של 5.4%. מקום 16 בתשואה 3 שנים אחורה (24.07%). מקום 15 תשואה 5 שנים אחורה (36.04%).

במקום החמישי באפריל נמצאת קופת הגמל בר, שמנוהלת על־ידי כלל פנסיה וגמל, עם תשואה של 0.69%. הקופה במקום השני מתחילת השנה (6.25%), במקום החמישי בתשואה שנה אחורה (8.06%). מקום שלישי בתשואה 3 שנים אחורה (30.94%). מקום 10 תשואה 5 שנים אחורה (39.47%).

המצטיינת בתשואה שנה אחורה היא הקופה פסגות גדיש כללי, עם תשואה של 9.62% שנה אחורה. הקופה השיאה 0.41% באפריל, 4.89% מתחילת השנה וב־3, ו־5 שנים אחורה תשואה של 29.72% ו־41.87% בהתאמה.

המצטיינת 3 שנים אחורה ו־5 שנים אחורה היא אלטשולר שחם גמל כללי עם תשואה של 34.24% ו־55.1% בהתאמה.

הקרן בעלת התנודתיות הגדולה ביותר היא אלטשולר שחם גמל כללי, עם סטיית תקן של 1.34. לאחריה נמצאת איילון תגמולים ואישית לפיצויים כללי עם סטיית תקן של 1.32. סטיית התקן הנמוכה ביותר נמצאת ב־אקסלנס גמל יסודות עם סטיית תקן של 0.66, לאחריה נמצאת הראל גלעד גמל כללי עם סטיית תקן של 0.94.

הקופה הזולה ביותר היא בר 0.34% דמי ניהול, והיקרה ביותר היא מנורה מבטחים תגמולים עם דמי ניהול של 0.86%. 

נתוני התשואה לחודש אפריל לא מביאים בחשבון את הטלטלה בשווקים בחודש האחרון, טלטלה שהורגשה בעיקר באגרות החוב הממשלתיות, ולכן מן הסתם אמורה לתת ביטוי בתשואות קופות הגמל לחודש מאי, אולם לפי ההערכות בית ההשקעות מיטב דש, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות הגדולות יציגו במאי 2015 תשואה נומינלית (ברוטו) משוקללת חיובית של 0.3%. תשואה צפויה זו מייצגת גם את התמונה בתעשייה כולה, כאשר טווח התשואות של כלל הקופות אמור לנוע בין תשואה שלילית של 0.2% לבין תשואה חיובית של 0.8%.

(רק קרנות של בתי השקעות*)

דירוג קופות גמל (בבתי השקעות) מעל 1 מילארד שקלים במסלול כללי כללי לפי תשואה ל 12 חודשים אחרונים:


דירוג

שם

תשואה חודשית

מתחילת השנה

שנה

שלוש שנים

חמש שנים

יתרת נכסים

דמי ניהול

סטית תקן

1

פסגות גדיש כללי

0.41%

4.89%

9.62%

29.72%

41.87%

0.81%

1.12

29,542.16

2

ילין לפידות קופת גמל מסלול כללי ב

0.51%

4.31%

9.56%

32.85%

53.95%

0.80%

1.15

2,374.75

3

אקסלנס גמל

0.81%

5.29%

9.38%

30.23%

41.68%

0.83%

1.22

4,132.99

4

אלטשולר שחם גמל כללי

0.52%

6.25%

9.08%

34.24%

55.10%

0.83%

1.34

8,895.89

5

בר

0.69%

5.74%

8.06%

30.94%

39.47%

0.34%

1.23

4,104.55

6

הראל קופת גמל

0.89%

5.08%

7.75%

30.46%

42.23%

0.79%

1.26

1,167.80

7

מנורה מבטחים תגמולים

0.61%

4.54%

7.56%

29.01%

42.07%

0.86%

1.1

3,334.03

8

כלל תמר כללי

0.62%

5.36%

7.45%

29.76%

37.40%

0.81%

1.22

14,980.06

9

הלמן-אלדובי בר-יציב

0.68%

4.15%

7.42%

29.38%

42.35%

0.77%

1.02

3,706.94

10

הראל עצמה תעוז

0.88%

4.63%

7.24%

27.42%

39.12%

0.79%

1.13

12,631.59

11

מיטב דש גמל כללי

0.52%

4.38%

7.23%

28.32%

42.96%

0.69%

1.17

5,420.74

12

ילין לפידות גמל כללי

0.21%

3.65%

7.17%

27.86%

45.08%

0.81%

0.99

3,470.67

13

איילון תגמולים ואישית לפיצויים כללי

0.69%

4.84%

7.07%

27.71%

37.73%

0.79%

1.32

1,510.05

14

מגדל לתגמולים ולפיצויים כללי

0.41%

4.25%

6.99%

25.49%

37.64%

0.77%

1.12

1,444.04

15

הראל גילעד גמל כללי

0.81%

3.87%

5.40%

24.07%

36.04%

0.68%

0.94

1,744.88

16

אקסלנס גמל יסודות

0.52%

2.91%

5.31%

18.04%

29.60%

0.79%

0.66

1,225.85

 


הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניינים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.