אדם כהן 24/05/2016
אתמול אושר מוצר הגמל החדש ונראה שבקרוב נראה הסתערות של ציבור המשקיעים על מנהלי קופות הגמל וההשתלמות לכן החלטנו לבדוק מה עשו בשנה האחרונה (נכון לסוף אפריל) מנהלי קרנות ההשתלמות (את הגמל נביא בכתבה נפרדת אם כי התוצאות שם בדרך כלל דומות מאוד).
נציג בפניכם את 10 הקרנות הטובות ביותר ב 12 החודשים האחרונים וכן את 10 הקרנות הטובות ביותר ואת 10 הקרנות הגדולות ביותר .
בגדול אפשר להגיד כי השנה החולפת (12 חודשים אחרונים) היו לא טובים עבור המשקיעים שאיבדו קרוב ל 4 מיליארדי שקלים מכספם!* (3.8 מיליארד למען הדיוק) שהם כ 2.3%- מהנכסים המנוהלים. ואולם אם ירידה של כ 2.3%- נראית לכם נמוכה אזי תתפלאו שקרן אחת הצליחה לרדת קרוב ל 20%- והמזל שהציבור לא באמת משקיע בה סכומים גדולים. לעומת זאת הקרן הטובה ביותר הניבה רק 2.7%+
להלן התוצאות :
קרנות ההשתלמות הגרועות ביותר בשנה החולפת :
קרנות ההשתלמות הטובות ביותר בשנה החולפת :
תוצאות קרנות ההשתלמות הגדולות בישראל :
*ניתוח התוצאות בוצע על הנתונים שמספקים נתוני האוצר - ישנם קרנות שהאוצר לא מספר להם נתונים - בעיקר קרנות שסגורות לציבור.
נציג בפניכם את 10 הקרנות הטובות ביותר ב 12 החודשים האחרונים וכן את 10 הקרנות הטובות ביותר ואת 10 הקרנות הגדולות ביותר .
בגדול אפשר להגיד כי השנה החולפת (12 חודשים אחרונים) היו לא טובים עבור המשקיעים שאיבדו קרוב ל 4 מיליארדי שקלים מכספם!* (3.8 מיליארד למען הדיוק) שהם כ 2.3%- מהנכסים המנוהלים. ואולם אם ירידה של כ 2.3%- נראית לכם נמוכה אזי תתפלאו שקרן אחת הצליחה לרדת קרוב ל 20%- והמזל שהציבור לא באמת משקיע בה סכומים גדולים. לעומת זאת הקרן הטובה ביותר הניבה רק 2.7%+
להלן התוצאות :
קרנות ההשתלמות הגרועות ביותר בשנה החולפת :
|
שם |
תשואה חודשית |
שנה |
שלוש שנים |
חמש שנים |
יתרת נכסים |
דמי ניהול |
סטית תקן |
|
1.10% |
-19.43% |
-8.98% |
* |
2.29 |
1.03% |
4.29 | |
|
-0.92% |
-13.22% |
17.98% |
* |
2.26 |
0.96% |
3.43 | |
|
-0.44% |
-12.68% |
15.12% |
3.00% |
90.32 |
0.89% |
3.17 | |
|
-0.43% |
-12.59% |
15.24% |
* |
13.2 |
1.08% |
3.15 | |
|
-0.86% |
-12.14% |
* |
* |
26.18 |
0.58% |
0 | |
|
3.74% |
-12.10% |
17.31% |
* |
4.02 |
1.02% |
4.36 | |
|
0.72% |
-9.51% |
18.45% |
15.31% |
73.07 |
0.79% |
2.8 | |
|
0.77% |
-9.49% |
18.00% |
15.81% |
11.58 |
0.70% |
2.88 | |
|
0.81% |
-8.59% |
18.83% |
18.18% |
42.86 |
0.00% |
2.78 | |
|
1.20% |
-8.39% |
18.52% |
14.15% |
110.55 |
0.77% |
3.06 |
קרנות ההשתלמות הטובות ביותר בשנה החולפת :
|
|
שם |
תשואה חודשית |
שנה |
שלוש שנים |
חמש שנים |
יתרת נכסים |
דמי ניהול |
סטית תקן |
|
1 |
0.86% |
2.70% |
8.04% |
19.69% |
70.04 |
1.03% |
0.48 | |
|
2 |
0.17% |
2.33% |
13.76% |
0% |
3.24 |
1.09% |
0.85 | |
|
3 |
1.39% |
1.93% |
8.61% |
0% |
2 |
1.05% |
2.41 | |
|
4 |
0.06% |
1.49% |
10.73% |
27.18% |
278.18 |
1.01% |
0.5 | |
|
5 |
0.75% |
1.45% |
9.41% |
22.43% |
21.59 |
0.71% |
1.31 | |
|
6 |
1.42% |
1.38% |
15.03% |
0% |
1.1 |
0.96% |
2.24 | |
|
7 |
0.80% |
1.26% |
11.40% |
21.34% |
124.33 |
0.65% |
0.84 | |
|
8 |
0.68% |
0.96% |
13.95% |
31.68% |
205.21 |
0.79% |
0.72 | |
|
9 |
0.08% |
0.85% |
0% |
0% |
9.75 |
1.03% |
0 | |
|
10 |
0.41% |
0.76% |
12% |
24.09% |
396.91 |
0.85% |
0.62 |
תוצאות קרנות ההשתלמות הגדולות בישראל :
|
|
שם |
תשואה חודשית |
שנה |
שלוש שנים |
חמש שנים |
יתרת נכסים |
דמי ניהול |
סטית תקן |
|
1 |
0.84% |
-2.89% |
12.12% |
19.77% |
12,254.26 |
0.15% |
1.28 | |
|
2 |
1.37% |
-2.70% |
15.75% |
35.52% |
11,981.81 |
0.86% |
1.51 | |
|
3 |
1.05% |
-2.99% |
12.45% |
20.73% |
11,127.90 |
0.85% |
1.31 | |
|
4 |
0.83% |
-2.38% |
14.64% |
24.09% |
9,346.86 |
0.83% |
1.28 | |
|
5 |
1.00% |
-2.27% |
15.90% |
27.02% |
9,277.80 |
0.84% |
1.27 | |
|
6 |
0.90% |
-2.72% |
14.21% |
26.13% |
6,131.76 |
0.76% |
1.28 | |
|
7 |
0.94% |
-3.25% |
14.08% |
21.40% |
6,028.00 |
0.82% |
1.38 | |
|
8 |
1.26% |
-0.98% |
11.77% |
33.93% |
5,655.51 |
0.86% |
1.06 | |
|
9 |
1.07% |
-0.44% |
20.24% |
36.03% |
5,608.03 |
0.81% |
1.24 | |
|
10 |
0.75% |
-0.17% |
16.27% |
30.30% |
5,330.12 |
0.84% |
0.97 |
*ניתוח התוצאות בוצע על הנתונים שמספקים נתוני האוצר - ישנם קרנות שהאוצר לא מספר להם נתונים - בעיקר קרנות שסגורות לציבור.
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניינים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
